Четири от 19-те най-големи финансови институции зад Океана се провалиха на стрес тестовете на Федералния резерв, съобщи „Блумбърг“. Сред тях е и третата по големина щатска банка Citigroup, получила и най-много средства – 45 млрд. долара, при спасяването на финансови институции след 2008-2009 г. Останалите „двойкаджии“ са Sun Trust, Ally Financial и Met Life, които също бяха подкрепени от държавата след фалита на Lehman Brothers. Тези кредитори не са успели да докажат, че при хипотетичен пазарен срив, който би довел до безработица от 13%, спад на цените на акциите с 50% и 21% спад на цените на имотите, ще разполагат с необходимия за функционирането им капитал. Те трябваше да покажат пред Фед, че при такъв финансов колапс основният им капитал (Tier 1) няма да падне под 5% спрямо размера на рисковите активи в портфейлите им. Капиталовото съотношение на Citigroup е 4,9%, на Ally и SunTrust 4,4% и 4,8% съответно, а на MetLife - 6%. Банките с най-доброто съотношение са The bank of New York Mellon с 13,1%, State Street с 12,5% и American Express с 10,8%. Сред най-добре представителите се е и JPMorgan, която агитира регулаторите да позволят на банките да увеличават печалбата си и да купуват обратно акции. Bank of America – втората най-голяма банка в страната, също премина стрес тестовете, но не поиска увеличение на печалбата, за да купува обратно дялове. Общо при подобен негативен сценарий 19-те водещи американски банки биха регистрирали нетни загуби (преди данъците) за около 534 млрд. долара до края на 2013г., като Bank of America и Citigroup биха загубили по около 50 млрд. Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Morgna Stanley и Wells Fargo ще излязат на негативен финансов резултат по 19 млрд. долара.
Федералният резерв все пак изтъкна факта, че 15 от 19-те най-големи финансови институции в САЩ отговарят на изискванията на властите и са преминали стрес тестовете. "Мнозинството от най-големите американски банки биха продължили да покриват надзорните очаквания за капиталова адекватност въпреки евентуални големи загуби при изключително неблагоприятен хипотетичен икономически сценарий", посочват от Фед. Институцията прави стрес тестове от 2009 г. насам, но тези са първите, при които резултатите са обявени публично. Сценарият е по-труден, отколкото в предишни години, тъй като Фед иска да бъде сигурен, че американските банки ще бъдат годни достатъчно, за да отговарят на новите банкови правила, известни като Базел III, които влизат в сила през 2014 г. Затова и от Федералния резерв отчитат, че всички тествани банки са в много по-силна позиция, отколкото са били след финансовата криза през 2008 г. Citigroup не коментира резултатите и заяви, че ще представи ревизирано капиталово предложение по-късно тази година.